La automatización del marketing sigue siendo útil para la ejecución de campañas, la gestión de clientes potenciales y la administración de comunicaciones, pero para los bancos, es solo una parte de la solución integral. Para ofrecer experiencias de banca digital verdaderamente relevantes, las instituciones financieras necesitan un motor de personalización capaz de comprender los datos de las transacciones, detectar el contexto en tiempo real y coordinar acciones personalizadas a lo largo del recorrido del cliente.
¿Qué es la automatización del marketing?
Las herramientas de automatización de marketing son plataformas de software diseñadas para automatizar y optimizar las tareas, los procesos y las campañas de marketing. Estas herramientas ayudan a las empresas y a los profesionales del marketing a gestionar y fomentar los clientes potenciales, interactuar con ellos y optimizar sus iniciativas de marketing.
Las herramientas de automatización de marketing pueden agilizar tareas como el marketing por correo electrónico, la gestión de CRM, la programación de redes sociales, la automatización del flujo de trabajo e incluso una personalización limitada. En muchos sectores, estas herramientas gestionan de manera eficiente diversas interacciones de marketing. Sin embargo, el sector financiero, especialmente la banca minorista y empresarial y la gestión patrimonial, requiere herramientas complementarias para establecer las relaciones impactantes que son esenciales para la interacción con los clientes.
Automatización del marketing frente a motores de personalización bancaria: ¿cuál es la diferencia?
- Automatización del marketing: Planificación de campañas, gestión de clientes potenciales, flujos de trabajo de correo electrónico/SMS, segmentación de audiencias
- Motor de personalización bancaria: Enriquecimiento de transacciones, detección de eventos en tiempo real, incentivos contextuales, información financiera, recorridos dentro de la aplicación, fidelización, referencias, gamificación, siguiente mejor acción
¿Qué beneficios pueden obtener los bancos de un enfoque bancario personalizado?
Las instituciones financieras exigen un enfoque más personalizado y basado en datos por varias razones:
Personalización
En primer lugar, la naturaleza de los servicios financieros es intrínsecamente personal; los clientes confían su información financiera confidencial y buscan asesoramiento personalizado. Si bien la automatización del marketing puede segmentar audiencias según criterios generales, a menudo carece de la precisión necesaria para crear interacciones altamente personalizadas que conecten con cada cliente en tiempo real, como objetivos de ahorro, recordatorios presupuestarios, predicciones de flujo de caja, recompensas personalizadas y actividades gamificadas. Un enfoque automatizado genérico e independiente del sector no puede satisfacer las diversas necesidades de los clientes.
Mayor competencia
En segundo lugar, el panorama competitivo se ha intensificado con la entrada en el mercado de disruptores fintech, lo que ha aumentado las expectativas de los clientes en cuanto a experiencias personalizadas y sin fisuras. Para destacarse, las instituciones financieras deben aprovechar los análisis avanzados y en tiempo real para obtener información sobre el comportamiento, las preferencias y los acontecimientos vitales de los clientes, lo que les permitirá ofrecer soluciones oportunas y pertinentes. Las herramientas de automatización del marketing suelen basarse en reglas predefinidas y flujos de trabajo programados, que pueden no responder a los comportamientos de los clientes o las condiciones del mercado que cambian rápidamente en tiempo real. La naturaleza estática y simple de estos sistemas limita su capacidad de adaptarse de forma dinámica y ofrecer una personalización que coincida con los niveles de los competidores en el mercado.
Acceso a los datos
Por último, a diferencia de otras industrias, las instituciones financieras tienen un acceso incomparable a una gran cantidad de datos. Este entorno rico en datos proviene de diversas fuentes, como datos de transacciones, perfiles de clientes e información de cuentas. Los bancos están en una situación ideal para tener un conocimiento profundo de los comportamientos financieros, los patrones de gasto y los hábitos de ahorro de los clientes. Para brindar las experiencias que esperan los clientes, los bancos deben aprovechar los datos disponibles para ofrecer recomendaciones, información y estímulos personalizados, y no solo las actividades digitales genéricas a las que generalmente se limitan las herramientas de automatización de marketing.
La personalización escalable en tiempo real suele exigir una toma de decisiones rápida y un análisis en tiempo real que puede superar las capacidades de las herramientas de automatización de marketing tradicionales. Para lograr este nivel de capacidad de respuesta se requiere un conocimiento profundo de los puntos de datos financieros que comprenden de forma nativa los sistemas ágiles que pueden procesar datos rápidamente y ofrecer experiencias financieras y de estilo de vida personalizadas al instante a los clientes.
¿Cómo pueden los bancos ofrecer el nivel de personalización esperado a gran escala?
Las herramientas de automatización del marketing pueden mejorar enormemente la experiencia que los clientes tienen con sus bancos, pero para lograr una verdadera interacción con el cliente, se requiere un nivel de personalización que la mayoría de las herramientas de automatización del marketing no pueden ofrecer.
La asociación con una plataforma de personalización centrada en la industria hace que sea simple y eficiente analizar, enriquecer y actuar sobre los datos bancarios centrales para permitir la entrega de recomendaciones, conocimientos y estímulos procesables y contextualmente relevantes a través de una variedad de canales de cara al cliente, incluidos la aplicación, notificaciones push, SMS y correo electrónico.
Las instituciones financieras tienen la flexibilidad de trabajar exclusivamente con un proveedor de motores de personalización u optar por una combinación de proveedores de motores de personalización y automatización de marketing, según los requisitos específicos de la institución.
La automatización del marketing por sí sola, si bien es valiosa en todas las industrias, no es suficiente cuando se trata de abordar las necesidades y los desafíos únicos de las instituciones financieras. La naturaleza inherentemente personal de los servicios financieros, el panorama competitivo cada vez más intenso y el acceso inigualable a una gran cantidad de datos subrayan la necesidad de un enfoque más personalizado y basado en datos.
Para ofrecer el nivel de personalización que los clientes esperan a gran escala, las instituciones financieras deben mirar más allá de las herramientas de automatización de marketing tradicionales. Asociarse con proveedores de motores de personalización especializados y dedicados a casos de uso de banca digital como Moneythor ofrece una manera de superar esta brecha de manera eficiente.
La flexibilidad para elegir entre la personalización exclusiva mediante un motor de marketing o una combinación con proveedores de automatización de marketing garantiza que cada institución pueda adaptar su enfoque para satisfacer sus necesidades específicas, mejorando así la interacción con el cliente y ofreciendo las experiencias bancarias personalizadas que definen el futuro del sector financiero.
